Équipe

Miguel Yargeau œuvre dans le domaine des services financiers depuis 2002, développant rapidement des compétences pointues en investissement.

Après un début de carrière remarqué en institution bancaire et en assurances, ses valeurs d’indépendance l’amène à se joindre à l’équipe en 2004. Dès l’année suivante, Miguel deviendra associé principal du cabinet.

En plus de ses études en administration spécialisées en services financiers, Miguel participe régulièrement à des formations portant sur les multiples facettes de la gestion de portefeuille, des marchés et de l’économie. En 2012, il a mérité le plus haut grade en matière d’exercice de la gestion de portefeuille au Canada, celui de gestionnaire discrétionnaire.

Entrepreneur et leader, Miguel a siégé comme président de deux conseils d’administration en plus d’agir à titre de consultant en rédaction de plans d’affaires.

Son intérêt sur les questions des finances personnelles et son expérience de plus de 10 ans comme planificateur financier l’amènent régulièrement à être consulté comme expert par des journalistes spécialisés. Animation de conférences et formations pour les comptables, gens de l’industrie financière, clients et participants de régimes de retraite se greffent également à son emploi du temps.

David Poliquin travaille dans le domaine de la gestion de portefeuille depuis plus de 15 ans. Il a toujours mis l’intérêt des clients au centre de ses décisions. Il a ainsi gravi les échelons en devenant un des associés principaux en 2013 de BGY Services financiers intégrés inc.
Il a entre autres développé une expertise reconnue au Canada dans des stratégies de placement alternatives. Par exemple, il compte des investissements en billets structurés privés depuis 2013 totalisant pour plus d’un milliard de dollars. Il est aussi devenu un leader dans les stratégies d’actions accréditives en offrant un service clé en mains et en collaborant avec les plus grands contributeurs de l’industrie. Aujourd’hui, BGY Gestion de portefeuille avec iA Gestion de patrimoine est fier d’avoir aujourd’hui une portion significative du marché canadien en actions accréditives.
Ayant une vision d’ensemble remarquable dans le domaine financier, il est capable de jongler avec de multiples concepts complexes. Il est réputé pour ensuite sortir des sentiers battus pour trouver des solutions innovantes à ces enjeux financiers et fiscaux. Sa faculté à vulgariser et expliquer lui permet de communiquer avec clarté et précision, faisant de lui un leader naturel dans son domaine.
Dirigeant une des plus grandes équipes de professionnels en gestion de patrimoine au Canada, David offre ses services à une clientèle sophistiquée souvent confrontée à des situations financières particulières. Sa rigueur, son engagement envers l’excellence et son souci constant de répondre aux besoins spécifiques de ses clients en font un atout précieux au sein de BGY Gestion de portefeuille avec iA Gestion de patrimoine.

Jean-Raymond Castelli a été associé dans un important cabinet d’avocats en droit des affaires où il oeuvrait auprès des petites, moyennes et grandes entreprises à capitalisation privée, de leurs actionnaires et des autres acteurs du milieu des affaires.  Il a travaillé plus particulièrement dans le domaine des fusions et acquisitions, de la mise en place de stratégies fiscales et de structures juridiques complexes.

Jean-Raymond est maintenant associé principal au sein de l’équipe de BGY, Services financiers intégrés inc. où il se consacre principalement à la gestion du département de planification financière. Il gère une importante équipe de professionnels composée d’une vingtaine de comptables, fiscalistes, avocats et actuaires. De plus, il collabore avec plusieurs cabinets de professionnels dans le but d’offrir une valeur ajoutée aux clients de la firme.

Il est membre du comité organisateur du congrès annuel de l’Association de planification financière et fiscale du Québec, membre du comité de planification financière de cet organisme, et est l’un des participants au Sommet de la gestion et transmission de patrimoine, un forum destiné aux leaders de la fiscalité et de la planification financière du Québec.

Il est également un présentateur auprès de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec, sur des sujets liés à la planification successorale et aux éléments financiers et fiscaux des stratégies d’assurance successorale.

Il est fréquemment invité dans de nombreux cabinets de comptables et des fiscalistes du Québec pour y donner des conférences et présentations sur les stratégies de décaissement, la fiscalité des instruments financiers et la planification financière successorale.

Il a reçu à travers les années quelques distinctions qui soulignaient notamment son implication sociale et caritative ainsi que l’excellence de son dossier académique.

En résumé, Jean-Raymond représente un atout indéniable pour la firme grâce à son engagement constant à fournir des solutions innovantes et stratégiques à la clientèle.

Sébastien Lavoie-Ramsay fait partie du département de placement de BGY Gestion de portefeuille  depuis octobre 2012. Une solide formation académique lui permet de réaliser des analyses complètes des divers produits financiers disponibles, que ce soit du côté traditionnel ou alternatif. Sébastien détient deux baccalauréats, l’un en économie mathématique de l’Université Laval et l’autre en administration des affaires, avec une majeure en finance, de HEC Montréal, en plus d’une maitrise en finance de HEC Montréal.

Dans ses fonctions, Sébastien se consacre à l’analyse des marchés et de l’économie dans son ensemble, à la vérification diligente de différentes options de placement, à l’élaboration de stratégies de placement personnalisées fiscalement avantageuses et à l’évaluation de portefeuilles externes. Il participe également à l’évaluation, la mise en place et la gestion de régimes de retraite.

Sébastien fait partie du comité de placement du cabinet et participe activement aux décisions d’allocation d’actifs et de sélection de gestionnaires de portefeuilles.

Voulant toujours approfondir ses connaissances, Sébastien a obtenu la désignation de Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) et détient la désignation de CFA (Chartered Financial Analyst).

Jérémy Gauthier a rejoint BGY Services financiers intégrés inc. au début de 2016 et est devenu associé propriétaire en 2024. Membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec (CPA) depuis 2012, il a acquis une solide expérience en tant qu’auditeur auprès de petites et moyennes entreprises au sein d’un important cabinet comptable avant de rejoindre BGY.
Depuis qu’il a intégré BGY Services financiers intégrés inc., Jérémy a développé une expertise reconnue dans les stratégies de décaissement et d’optimisation de la rémunération. Il a partagé son savoir en donnant des conférences à des groupes de professionnels en finance et fiscalité au Québec, ainsi que dans plusieurs bureaux de comptables. Sa contribution ne se limite pas seulement à son expertise technique ; il joue un rôle actif dans la gestion du département de planification financière et dans la formation des professionnels au sein de la firme.
En dehors de ses responsabilités professionnelles, Jérémy s’engage dans des activités philanthropiques. Il siège au conseil d’administration du Centre de pédiatrie sociale de Québec et du Groupe Parrains, démontrant ainsi son engagement envers la communauté. De plus, il contribue au comité des activités régionales de la Capitale Nationale de l’Association de planification fiscale et financière (APFF), illustrant son implication dans le développement des professionnels de la région de Québec.
Sa vision ambitieuse et son dynamisme font de Jérémy un acteur clé chez BGY Services financiers intégrés inc.

Francis est diplômé de l’Université Laval et membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec (CPA) depuis 2011. En 2013, il a également obtenu la désignation de Chartered Financial Analyst (CFA) et est devenu planificateur financier (Pl. Fin) en 2021.

Fort d’une expérience significative au sein de grands cabinets comptables et d’institutions financières, Francis possède une expertise approfondie en comptabilité, fiscalité et finance. En 2016, il a rejoint le département de planification financière de BGY Services financiers intégrés inc., dont il est devenu associé propriétaire en 2024.

Dans ses fonctions actuelles, Francis joue un rôle clé dans le développement et la mise en œuvre de stratégies à forte valeur ajoutée pour les clients, telles que l’optimisation fiscale des investissements, les stratégies de décaissement et les actions accréditives. Il participe également activement à la gestion, au développement et à la formation de l’équipe de planification financière en collaboration avec les autres associés.
Grâce à son expertise approfondie et à sa vision intégratrice, Francis est un élément essentiel des atouts distinctifs de BGY Services financiers intégrés inc.

Robin Lévesque a obtenu un baccalauréat en droit de l’Université Laval en 1999 et il est membre du Barreau de Québec depuis 2002. Il a œuvré dans les domaines public et privé, principalement en droit familial, en droit des affaires, en droit municipal et en litiges. Entre 2007 et 2009, Robin a acquis une expertise comptable dans ses fonctions d’analyste financier et de vérificateur comptable au sein d’entreprises et de cabinets comptables. Il a accédé aux rangs de l’Ordre des comptables en management (CMA) en 2009. En 2010, Robin s’est joint à l’équipe de BGY et il a complété la formation afin d’obtenir le permis en assurance de personnes. Il a également complété le programme In-Depth Tax Course chapeauté par l’ordre des CPA du Canada en 2015. En tant que conseiller en placement, il dessert la clientèle du cabinet dans une approche holistique et intégrée des services financiers, et intègre donc à sa pratique une étroite collaboration avec notre équipe de planification financière intégrée. Ses connaissances extensives en comptabilité, fiscalité et en analyse financière sont des atouts inestimables. De plus, son fort intérêt pour les placements l’amène à conseiller les clients avec justesse en ce qui concerne le choix de produits pour leur portefeuille. Avec le temps, Robin a acquis avec brio la capacité de déterminer et de diriger le client vers ce qui s’arrime le plus avec ses besoins.

Après plus de quatre années à occuper différents postes de conseiller dans le monde des services financiers, Alex a décidé d’effectuer un retour aux études en finance à l’Université du Québec à Trois-Rivières. Il s’est ensuite joint à l’équipe de BGY Services financiers intégrés en 2014 en tant qu’analyste en rotation dans l’objectif de poursuivre sa carrière conformément à ses aspirations et à ses passions, soit la gestion de portefeuille et le service aux clients. Dans l’exercice de ses fonctions, Alex se consacre à l’analyse des marchés et de l’économie dans son ensemble, à la vérification diligente des différentes options de placements ainsi qu’aux opérations pour notre clientèle.

Membre de l’Ordre des comptables agréés du Québec depuis 2013, Simon Proulx-Pinard s’est joint à BGY Services financiers intégrés inc. en 2015 après avoir travaillé pendant plus de 5 ans au sein d’un important cabinet. Actuellement impliqué dans le département d’assurance de personnes, sa pratique touche tous les enjeux liés à l’assurance de personnes, que ce soit dans des contextes de protection personnelle, de gestion de risque d’affaire ou de planification et stratégies successorales. Il donne depuis 2016 en collaboration avec d’autres membres de l’équipe, le cours de 7h intitulé « Assurance de personnes : concepts, mythes et prise de décision » par l’intermédiaire de l’Ordre des CPA du Québec. Il est également activement impliqué auprès de plusieurs fondations d’envergure à titre de conseiller stratégique en dons planifiés. Il a obtenu en 2021 la désignation internationale TEP (Trust and Estate Practitioner).

Miguel Yargeau œuvre dans le domaine des services financiers depuis 2002, développant rapidement des compétences pointues en investissement.

Après un début de carrière remarqué en institution bancaire et en assurances, ses valeurs d’indépendance l’amène à se joindre à l’équipe en 2004. Dès l’année suivante, Miguel deviendra associé principal du cabinet.

En plus de ses études en administration spécialisées en services financiers, Miguel participe régulièrement à des formations portant sur les multiples facettes de la gestion de portefeuille, des marchés et de l’économie. En 2012, il a mérité le plus haut grade en matière d’exercice de la gestion de portefeuille au Canada, celui de gestionnaire discrétionnaire.

Entrepreneur et leader, Miguel a siégé comme président de deux conseils d’administration en plus d’agir à titre de consultant en rédaction de plans d’affaires.

Son intérêt sur les questions des finances personnelles et son expérience de plus de 10 ans comme planificateur financier l’amènent régulièrement à être consulté comme expert par des journalistes spécialisés. Animation de conférences et formations pour les comptables, gens de l’industrie financière, clients et participants de régimes de retraite se greffent également à son emploi du temps.

Jean-Raymond Castelli a été associé dans un important cabinet d’avocats en droit des affaires où il oeuvrait auprès des petites, moyennes et grandes entreprises à capitalisation privée, de leurs actionnaires et des autres acteurs du milieu des affaires.  Il a travaillé plus particulièrement dans le domaine des fusions et acquisitions, de la mise en place de stratégies fiscales et de structures juridiques complexes.

Jean-Raymond est maintenant associé principal au sein de l’équipe de BGY, Services financiers intégrés inc. où il se consacre principalement à la gestion du département de planification financière. Il gère une importante équipe de professionnels composée d’une vingtaine de comptables, fiscalistes, avocats et actuaires. De plus, il collabore avec plusieurs cabinets de professionnels dans le but d’offrir une valeur ajoutée aux clients de la firme.

Il est membre du comité organisateur du congrès annuel de l’Association de planification financière et fiscale du Québec, membre du comité de planification financière de cet organisme, et est l’un des participants au Sommet de la gestion et transmission de patrimoine, un forum destiné aux leaders de la fiscalité et de la planification financière du Québec.

Il est également un présentateur auprès de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec, sur des sujets liés à la planification successorale et aux éléments financiers et fiscaux des stratégies d’assurance successorale.

Il est fréquemment invité dans de nombreux cabinets de comptables et des fiscalistes du Québec pour y donner des conférences et présentations sur les stratégies de décaissement, la fiscalité des instruments financiers et la planification financière successorale.

Il a reçu à travers les années quelques distinctions qui soulignaient notamment son implication sociale et caritative ainsi que l’excellence de son dossier académique.

En résumé, Jean-Raymond représente un atout indéniable pour la firme grâce à son engagement constant à fournir des solutions innovantes et stratégiques à la clientèle.

Robin Lévesque a obtenu un baccalauréat en droit de l’Université Laval en 1999 et il est membre du Barreau de Québec depuis 2002. Il a œuvré dans les domaines public et privé, principalement en droit familial, en droit des affaires, en droit municipal et en litiges. Entre 2007 et 2009, Robin a acquis une expertise comptable dans ses fonctions d’analyste financier et de vérificateur comptable au sein d’entreprises et de cabinets comptables. Il a accédé aux rangs de l’Ordre des comptables en management (CMA) en 2009. En 2010, Robin s’est joint à l’équipe de BGY et il a complété la formation afin d’obtenir le permis en assurance de personnes. Il a également complété le programme In-Depth Tax Course chapeauté par l’ordre des CPA du Canada en 2015. En tant que conseiller en placement, il dessert la clientèle du cabinet dans une approche holistique et intégrée des services financiers, et intègre donc à sa pratique une étroite collaboration avec notre équipe de planification financière intégrée. Ses connaissances extensives en comptabilité, fiscalité et en analyse financière sont des atouts inestimables. De plus, son fort intérêt pour les placements l’amène à conseiller les clients avec justesse en ce qui concerne le choix de produits pour leur portefeuille. Avec le temps, Robin a acquis avec brio la capacité de déterminer et de diriger le client vers ce qui s’arrime le plus avec ses besoins.

Vincent Bouchard est titulaire d’un baccalauréat en comptabilité obtenu à l’Université Laval en 2009 et d’une maitrise en fiscalité à l’Université de Sherbrooke en 2010.

En 2011, Vincent débute sa carrière dans un bureau comptable où il acquiert une solide expertise dans ce domaine en préparant des états financiers et des rapports d’impôts tant personnels que corporatifs.

En 2012, Vincent intègre l’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. pour continuer sa carrière dans le domaine de la planification financière. Il est très actif en ce qui touche le domaine de la fiscalité et celui de la recherche. Vincent participe également à la rédaction de textes et transporte son expertise en fiscalité dans la gestion des placements et la production de rapports.

Jérémy Gauthier a rejoint BGY Services financiers intégrés inc. au début de 2016 et est devenu associé propriétaire en 2024. Membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec (CPA) depuis 2012, il a acquis une solide expérience en tant qu’auditeur auprès de petites et moyennes entreprises au sein d’un important cabinet comptable avant de rejoindre BGY.
Depuis qu’il a intégré BGY Services financiers intégrés inc., Jérémy a développé une expertise reconnue dans les stratégies de décaissement et d’optimisation de la rémunération. Il a partagé son savoir en donnant des conférences à des groupes de professionnels en finance et fiscalité au Québec, ainsi que dans plusieurs bureaux de comptables. Sa contribution ne se limite pas seulement à son expertise technique ; il joue un rôle actif dans la gestion du département de planification financière et dans la formation des professionnels au sein de la firme.
En dehors de ses responsabilités professionnelles, Jérémy s’engage dans des activités philanthropiques. Il siège au conseil d’administration du Centre de pédiatrie sociale de Québec et du Groupe Parrains, démontrant ainsi son engagement envers la communauté. De plus, il contribue au comité des activités régionales de la Capitale Nationale de l’Association de planification fiscale et financière (APFF), illustrant son implication dans le développement des professionnels de la région de Québec.
Sa vision ambitieuse et son dynamisme font de Jérémy un acteur clé chez BGY Services financiers intégrés inc.

Francis est diplômé de l’Université Laval et membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec (CPA) depuis 2011. En 2013, il a également obtenu la désignation de Chartered Financial Analyst (CFA) et est devenu planificateur financier (Pl. Fin) en 2021.
Fort d’une expérience significative au sein de grands cabinets comptables et d’institutions financières, Francis possède une expertise approfondie en comptabilité, fiscalité et finance. En 2016, il a rejoint le département de planification financière de BGY Services financiers intégrés inc., dont il est devenu associé propriétaire en 2024.
Dans ses fonctions actuelles, Francis joue un rôle clé dans le développement et la mise en œuvre de stratégies à forte valeur ajoutée pour les clients, telles que l’optimisation fiscale des investissements, les stratégies de décaissement et les actions accréditives. Il participe également activement à la gestion, au développement et à la formation de l’équipe de planification financière en collaboration avec les autres associés.
Grâce à son expertise approfondie et à sa vision intégratrice, Francis est un élément essentiel des atouts distinctifs de BGY Services financiers intégrés inc.

Forte de plus de 13 ans d’expérience au sein d’un cabinet comptable d’envergure internationale en tant que directrice principale en taxes indirectes, Catherine Gosselin a joint l’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. en 2017 pour y occuper le poste de professionnelle en planification financière. Bachelière en actuariat et détentrice d’une maîtrise de HEC Montréal en droit, option fiscalité, et membre de l’Ordre des comptables agréés du Québec (CPA, CGA), elle participe également au développement des affaires de la région métropolitaine. Reconnue pour sa grande polyvalence, son dynamisme, son dévouement et sa passion du métier, Catherine apprécie non seulement l’environnement de travail de BGY Services financiers intégrés inc., mais également son modèle d’affaires ainsi que les défis intellectuels et professionnels qui comblent son quotidien. Ainsi, elle met constamment à contribution ses acquis, et ce, dans le but avoué d’offrir un service complet, personnalisé et de qualité auprès de la clientèle.

Jonathan Beauchesne a joint l’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. en 2018 au sein de l’équipe de planification financière. Fort de deux maîtrises, l’une en fiscalité à l’Université de Sherbrooke et l’autre en Sciences de la gestion, option Affaires internationales à HEC Montréal, Jonathan porte également le titre comptable de CPA, CMA ainsi que la désignation CFA, un des titres financiers les plus reconnus au monde. Son parcours professionnel l’a amené à travailler en fiscalité pour de grands bureaux de la métropole, que ce soit dans le public, le privé ou le parapublic. Notons également qu’il œuvre à titre de chargé de cours à HEC Montréal en fiscalité et que sa passion pour l’aviation l’a amené à publier deux textes portant sur les avantages imposables liés à l’utilisation personnelle d’aéronefs corporatifs dans la revue Stratège de l’Association de planification financière et fiscale. C’est pour avoir une approche globale de la situation des clients que Jonathan a opté pour le domaine de la planification financière intégrée, un choix qu’il apprécie au quotidien.

Marc-Antoine Perron fait partie de l’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. depuis 2018 à titre de professionnel en planification financière intégrée. Celui qui a complété sa formation en comptabilité publique à HEC Montréal en 2014 a également réussi l’Évaluation uniforme (EFU) de l’Ordre des comptables agréés du Québec la même année. Son bagage professionnel lui aura permis de développer ses compétences auprès de la petite et de la moyenne entreprise en réalisant des missions d’audit, d’examen et de compilation ainsi que des mandats spéciaux. Outre ces aspects de son métier, Marc-Antoine apprécie particulièrement le volet relationnel avec la clientèle et l’entourage d’affaires ainsi que la valeur ajoutée de ses services. Pour ces raisons ainsi que pour son intérêt marqué pour le monde de la finance, il se sent définitivement à la bonne place chez BGY Services financiers intégrés inc.

L’année 2019 aura marqué un changement de carrière majeur pour Bernard Poulin, alors qu’il a joint l’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. en tant que professionnel de la planification financière intégrée. Détenteur d’une maîtrise en fiscalité, Bernard a œuvré plus de 30 ans dans le monde de la fiscalité et de la comptabilité, dont 20 ans comme associé en fiscalité au sein de bureaux de comptables où il aura atteint le poste d’associé-directeur. Passionné par l’analyse financière rigoureuse et désireux de transmettre ses connaissances fiscales à la clientèle afin de l’aider à prendre des décisions éclairées en planification financière personnelle, Bernard est notamment reconnu pour sa capacité à vulgariser, son sens de l’analyse et sa propension à s’adapter à différents contextes et profils. L’implication sociale prend chez lui une grande importance et des organisations comme Leucan, le Tour de Beauce et le Club Lions peuvent en témoigner. Il a également été membre du conseil d’administration de l’APFF de 2013 à 2015 et a reçu le prix Émérite du comité des CPA de la région de Québec en 2012.

Après trois ans comme fiscaliste en réorganisation corporative dans une firme comptable, Marc-André Vachon a rejoint l’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. au début 2019 afin de suivre ses ambitions vers une carrière de professionnel en planification financière intégrée. Diplômé du Barreau de Québec et détenteur d’un MBA et d’une maîtrise en fiscalité obtenus à l’Université de Sherbrooke, Marc-André considère BGY Services financiers intégrés inc. comme un chef de file en matière de planification financière, entre autres parce qu’il s’agit d’un cabinet rigoureux et analytique, deux qualités qui se reflètent également chez lui. Marc-André est heureux de pouvoir mettre au service des clients ses connaissances en finance, en fiscalité et en droit, trois disciplines devenues passions au fil du temps. D’ailleurs, il a même enseigné le droit fiscal à titre de chargé de cours au premier cycle universitaire, ce qui lui a permis de propager son intérêt pour ce domaine!

Diplômé aux baccalauréats en actuariat et en droit, au barreau ainsi qu’à la maitrise en fiscalité, c’est dans une carrière de professionnel en planification financière intégrée que Benoit Provencher s’accomplit au quotidien. C’est entre autres le fait de mettre toutes ses connaissances en commun et de pouvoir collaborer avec les professionnels du client dans une approche holistique propre au cabinet qui a guidé Benoit vers ce choix. Celui qui fut fiscaliste au sein d’un grand bureau international est heureux d’occuper chez BGY Services financiers intégrés inc. un rôle-conseil auprès de la clientèle, et ce, au cœur d’une équipe à dimension humaine qui valorise la collégialité et où la rigueur occupe une place prépondérante.

Carelle Mbende s’est jointe à l’équipe de Planification financière intégrée chez BGY Services financiers intégrés inc. en mars 2021. Membre de l’Ordre des CPA, elle est diplômée en comptabilité de l’Université Laval où elle y a été auxiliaire d’enseignement en fiscalité. À la fin de ses études en 2015, elle a occupé des fonctions d’auditrice puis de fiscaliste dans un cabinet comptable d’importance de la région de Québec. Carelle a été lauréate de diverses bourses dans le cadre de ses études et ne tardera surement pas à se démarquer comme professionnelle de planification financière intégrée chez BGY Services financiers intégrés inc.

Valérie Côté s’est jointe à l’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. en septembre 2021 à titre de professionnelle en planification financière. Depuis l’obtention de son baccalauréat en sciences comptables à l’UQAM en 2012 et son titre de CPA, CA en 2013, Valérie a œuvré en fiscalité corporative dans un grand cabinet d’envergure internationale, d’abord comme conseillère, puis comme directrice en fiscalité durant les 6 dernières années. Elle a également reçu des mentions honorifiques de l’UQAM et de CPA Canada. Qu’est-ce qui enthousiasme le plus Valérie dans son quotidien ? Travailler sur des dossiers impliquant plusieurs considérations financières, comptables et fiscales, ces situations lui permettant de mettre à profit son expertise.

C’est en tant que professionnelle en planification financière que Caroline Morin s’est jointe à l’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. vers la fin de 2022. Elle connait bien le secteur des services financiers pour y avoir œuvré une bonne partie de sa carrière. Au fil des ans, elle a entre autres été directrice services financiers, conseillère en gestion de patrimoine puis conseillère stratégique à la gestion en développement des compétences, et ce, dans deux grandes institutions financières de la province. Ce que Caroline apprécie le plus de son travail c’est de bien comprendre les besoins des clients. Proposer des stratégies optimales et réalistes, accompagner les clients vers l’atteinte de leurs objectifs, voilà ce qui la motive d’abord et avant tout. Pour Caroline, avoir la chance de travailler avec une équipe multidisciplinaire et chevronnée telle que celle de BGY Services financiers intégrés inc. en fait l’endroit par excellence pour s’épanouir professionnellement.

C’est au début de 2024, vers la fin de son parcours universitaire en administration des affaires profil services financiers, que Louis Côté s’est joint à l’équipe de BGY, Services financiers intégrés inc. à titre de professionnel de support dans le département de planification financière intégrée. Pendant ses études, en plus de son rôle d’analyste du secteur financier puis de président du Fonds de placement étudiant de l’UQAR, il a cumulé 4 ans d’expérience dans le domaine bancaire et des services financiers. Son désir d’excellence et sa curiosité insatiable par rapport à la fiscalité et la finance l’ont mené à rejoindre le cabinet. Avec sa passion pour le domaine et son grand intérêt pour l’informatique et l’analyse de données, Louis saura apporter une valeur ajoutée à la solide équipe déjà en place.

Alex Roux est membre de l’équipe de planification financière chez BGY depuis le début de 2024. Titulaire du titre de CPA depuis le début de la même année, il a précédemment excellé dans un cabinet comptable de la région de Québec spécialisé dans les professionnels de la santé, où il a rapidement gravi les échelons. Son intérêt pour l’informatique et l’optimisation, que ce soit dans les processus d’affaires ou la fiscalité, se manifeste au quotidien.

Passionné par la recherche de solutions efficientes et personnalisées, Alex apportera à notre équipe une plus-value précieuse pour aider nos clients à atteindre leurs objectifs financiers.

Audrée-Anne s’est jointe à l’équipe BGY Services financiers intégrés inc. en tant que professionnelle au sein du département de planification financière. En plus, de détenir un baccalauréat en administration des affaires avec une spécialisation comptabilité, d’un D.E.S.S. en comptabilité professionnelle (CPA) elle détient une maîtrise en droit, option fiscalité, de HEC Montréal et de l’Université de Montréal. Audrée-Anne a un grand intérêt pour la fiscalité et la planification financière. Après avoir été stagiaire d’enseignement au B.A.A. et correctrice pour le D.E.S.S. en comptabilité, elle a effectué un stage en certification puis joint les rangs de rangs d’un grand cabinet comptable comme conseillère principale en fiscalité, où elle a passé les 4 dernières années. Motivée, ambitieuse et créative, elle est stimulée à l’idée d’accompagner et de vulgariser les concepts complexes aux clients.

Caroline Désy est détentrice d’un baccalauréat en actuariat de l’Université Laval obtenu en mai 2003.  Depuis, ses expériences de travail lui ont permis d’acquérir des connaissances dans plusieurs domaines. En effet, de 2003 à 2007, elle a travaillé comme analyste en actuariat chez un grand assureur où elle s’occupait de la tarification.  Souhaitant développer une expertise en service à la clientèle, elle a ensuite travaillé brièvement comme conseillère en sécurité financière au début de l’année 2008.  Répondant à une opportunité, elle s’est ensuite dirigée vers une banque où elle a exercé les fonctions de conseillère en finances personnelles.  Elle y a travaillé de 2008 à 2012 pour y conseiller ses nombreux clients principalement par rapport à leur crédit personnel et hypothécaire et leurs placements. En effet, elle était détentrice d’un permis de représentante en épargne collective à ce moment.

Désirant effectuer un retour aux sources, elle s’est jointe à l’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. en août 2012 comme conseillère en sécurité financière.  Par des analyses exhaustives et rigoureuses, elle cherche toujours à trouver la meilleure solution pour les clients afin de protéger autant leur famille que leur patrimoine.

Membre de l’Ordre des comptables agréés du Québec depuis 2013, Simon Proulx-Pinard s’est joint à BGY Services financiers intégrés inc. en 2015 après avoir travaillé pendant plus de 5 ans au sein d’un important cabinet. Actuellement impliqué dans le département d’assurance de personnes, sa pratique touche tous les enjeux liés à l’assurance de personnes, que ce soit dans des contextes de protection personnelle, de gestion de risque d’affaire ou de planification et stratégies successorales. Il donne depuis 2016 en collaboration avec d’autres membres de l’équipe, le cours de 7h intitulé « Assurance de personnes : concepts, mythes et prise de décision » par l’intermédiaire de l’Ordre des CPA du Québec. Il est également activement impliqué auprès de plusieurs fondations d’envergure à titre de conseiller stratégique en dons planifiés. Il a obtenu en 2021 la désignation internationale TEP (Trust and Estate Practitioner).

L’équipe d’assurance de personnes a accueilli Alex Beaulieu à l’été 2020. Après avoir travaillé à son compte pendant 2 ans à titre de conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective, il apporte désormais son soutien au département par sa polyvalence, son professionnalisme et sa bonne humeur. Alex s’occupe de l’analyse préliminaire du dossier des clients actuels et potentiels de BGY Services financiers intégrés inc. ainsi que du service aux clients. Avide de nouvelles connaissances et curieux de nature, Alex est toujours à la recherche de solutions et d’optimisations. Ce qu’il aime le plus chez BGY Services financiers intégrés inc.? Le travail d’équipe créant un impact positif pour ses collègues et pour les clients.

Élisabeth s’est jointe à l’équipe BGY Services financiers intégrés inc. au début de 2024. Elle est détentrice d’un baccalauréat en administration des affaires ainsi que d’un certificat en planification financière de l’Université Laval. Elle est de plus récipiendaire de deux mentions honorifiques de l’Université Laval, soit en systèmes et technologies de l’information et en marketing. Elle œuvre dans des institutions financières reconnues depuis 2017. Sa soif d’apprendre, sa volonté de se dépasser et sa faculté d’analyse font d’elle un complément solide à l’équipe BGY Services financiers intégrés inc.

C’est à titre de commis réceptionniste que Carole Dallaire s’est ajoutée à l’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. en 2017. Au quotidien, celle qui poursuit en parallèle une technique en bureautique offre un soutien administratif pour les planificateurs financiers, entre autres avec l’ouverture et la préparation de dossiers, la numérisation de documents et les envois postaux, et ce, tout en effectuant régulièrement divers inventaires. Ce que Carole apprécie le plus de son travail réside dans sa grande diversité, l’éloignant ainsi de tout ce qui touche à la routine. De plus, elle apprécie grandement être constamment en action et dans l’action, et ce, entourée de collègues de qualité.

D’abord bachelière en enseignement secondaire, Lilia Luca aura enseigné 15 ans en Moldavie avant d’obtenir un certificat en gestion des documents et des archives de l’UQAM en 2014. Maintenant commis de bureau au département de planification financière, Lilia gère les dossiers physiques et numériques des clients, numérise des documents, veille à la propreté générale du bureau et est en charge de la réception des marchandises et de la préparation des salles de rencontres. Minutie, rigueur, variété des tâches et adaptation constante à l’évolution continue du monde numérique constituent les éléments clés qu’elle apprécie de son emploi. En ce qui concerne BGY Services financiers intégrés inc., elle n’hésite pas à vanter le climat interpersonnel agréable tout comme la rigueur intellectuelle qui règnent au sein du cabinet.

C’est en tant qu’Adjointe en assurance de personnes que Geneviève Poirier s’est jointe à l’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. à l’automne 2022. Détentrice d’une technique de conseil en assurances et en services financiers, Geneviève a été adjointe d’un conseiller en investissement dans un cabinet de services financiers, puis coordonnatrice de la mise sous contrat dans un autre cabinet au cours des 3 dernières années. Ce que Geneviève apprécie le plus de son travail est l’esprit d’équipe, la collaboration et la qualité du travail. De plus, ce qui la motive avant tout est la complexité des dossiers, les défis et la capacité à toujours en apprendre plus.

Attiré par les défis et les projets, Raphaël Boivin-Tremblay est définitivement dans son élément comme directeur financier et administratif chez BGY Services financiers intégrés inc. En effet, le détenteur d’un MBA en expertise comptable chapeaute les finances et l’administration du cabinet et ce, en plus de contribuer à l’amélioration de certains processus et d’être impliqué dans l’élaboration de diverses stratégies. Nul doute que son expérience en gestion de projet et en fiscalité lui sert quotidiennement dans l’accomplissement de ces tâches. Qualifié de joueur d’équipe et doté d’une excellente capacité d’écoute, Raphaël apprécie être entouré de collègues compétents qui partagent comme lui les valeurs de rigueur et d’intégrité de la firme.

Le rôle de conseillère en gestion des ressources humaines est occupé par Marie-France Geoffrion, membre CRHA. Celle-ci cumule plusieurs années en tant que généraliste en ressources humaines dans les domaines manufacturiers et financiers. Elle a pour souci d’offrir le meilleur environnement de travail à ses collègues. Détentrice d’un baccalauréat en administration des affaires et d’une maîtrise en gestion des ressources humaines de l’école des HEC, Marie-France est professionnelle, créative et intègre. Les valeurs de BGY Services financiers intégrés inc. résonnent donc très bien chez elle et c’est pourquoi elle se sent bien au sein du cabinet.

En 1999, Éric Brassard, membre fondateur de BGY Services financiers intégrés inc. désormais à la retraite, embauche Diane Fournier afin de le seconder dans sa pratique de conseiller financier et dans la production de ses volumes sur les finances personnelles. Diane fait donc partie du cabinet depuis le tout début. Elle possède ainsi une bonne part de la mémoire institutionnelle! Diane participe à la préparation des paies, à certains éléments de la comptabilité, à la gestion des adhésions à l’assurance collective et au régime de retraite collectif et à bien d’autres points en administration. De plus, elle collabore avec les ressources humaines à plusieurs niveaux. Titulaire d’une attestation d’études collégiales en bureautique, elle a aussi terminé un baccalauréat et une maîtrise en études anciennes. Diane aborde toujours ses tâches avec le regard critique du chercheur qui mène à bien ses recherches.

Madeleine s’est jointe à BGY Services financiers intégrés inc. en 2022, en tant que coordonnatrice des opérations. Son style de leadership participatif, sa créativité, sa capacité de structure et ses habiletés relationnelles lui permettent de relever ses tâches avec brio. Celle qui carbure aux défis et au travail d’équipe souhaite contribuer à créer un environnement de travail où les membres de l’équipe sont engagés, stimulés et efficaces. Détentrice d’un certificat en communication publique et prochainement d’un certificat en gestion des organisations, Madeleine a œuvré dans différents domaines au fil des ans, notamment l’organisation d’événements, le milieu de l’éducation, l’administration ministérielle et plus récemment la gestion des opérations dans un cabinet juridique.

Anne Beaudoin a joint l’équipe de BGY en 2023 dans le rôle de technicienne comptable. Détenant un DEC en administration option finance du cégep de Lévis-Lauzon, Anne œuvre depuis une vingtaine d’années dans le domaine de la comptabilité, dont environ la moitié de cette période en cabinet. Fonceuse, ambitieuse, elle aime particulièrement tout ce qui touche le cycle comptable complet et le travail en équipe.

C’est en 2015 que Julie Royer s’est greffée à l’équipe de BGY Services financiers intégrés inc. à titre de déléguée aux communications. Son poste l’amène à acquitter un large éventail de tâches, entre autres la rédaction et la révision de documents de toutes sortes et la gestion collaborative des médias sociaux et de la philanthropie. Julie dispose d’une expérience riche et variée lui ayant permis de naviguer entre l’organisme à but non lucratif et la fonction publique. Cette bachelière en communication se dit heureuse d’évoluer aujourd’hui au sein d’une entreprise en pleine croissance dont les projets et les défis sont légion, lui permettant ainsi de se dépasser et de se renouveler sans cesse.

Jonathan Geslin agit comme programmeur informatique et responsable des projets informatiques. Avide de défis, il contribue à la création et au développement de divers outils et voit à coordonner et superviser les activités de l’équipe de développement informatique. Diplômé de l’Université Laval en administration des affaires, cheminement en comptabilité de management, Jonathan a obtenu son titre comptable de CPA en 2015. Il est reconnu entre autres pour ses compétences technologiques et sa maîtrise des systèmes ainsi que pour son souci d’intégrer et d’optimiser les processus et les outils de travail. Évoluer dans un climat de haute performance entouré de professionnels de qualité constituent selon lui deux grands avantages de BGY Services financiers intégrés inc.